Проект автоматизации перекрёстных продаж на основе решения Quadrium ActiveView на платформе Microsoft Dynamics CRM.

Бизнес цели проекта:

• подготовка индивидуального предодобренного предложения для клиента банка значительно повышает статистику продаж, за счет акцентирования внимания на предлагаемых выгодах, в том числе сниженные ставки и сроки рассмотрения заявок, ограниченный набор документов, необходимых для принятия решения т.д.,
• возможность корректировки параметров предодобренного предложения непосредственно при визите клиента, окончательное решение Банк принимает в течение 2-х минут,
• увеличение показателя продуктов, проданных одному клиенту, за счет предложения сразу нескольких видов кредитования (потребительских кредитов, кредитных карт, увеличение кредитного лимита по текущему продукту) в рамках одной кампании перекрестных продаж.

Технологические цели проекта:

• автоматическая генерация предложений в рамках маркетинговых кампаний на основании всей имеющейся истории взаимодействия с клиентом, в том числе на основании данных из АБС, БКИ и прочих источников,
• автоматическая сегментация, позволяющая точно отнести клиента к маркетинговому списку и сгенерировать предодобренное предложение. Регулярный периодический пересчет параметров предложения в автоматическом режиме,
• рассылка предодобренных предложений по всем возможным каналам коммуникации с клиентом (SMS, PUSH, EMAIL, Call Center),
• автоматическое выполнение проверок по клиенту в момент его визита в Банк.

Описание проекта «Перекрестные продажи»:

• построение единого центра генерации и обработки предодобренных предложений по разным кредитным продуктам:
  • потребительские кредиты,
  • кредитные карты,
  • увеличение лимита по текущем кредитным продуктам,
• технологическая поддержка (2-я линия).

Цели проекта:

• реализация бизнес-плана,
• создание, формализация и настройка бизнес-процессов подготовки предодобренных предложений и их обслуживания,
• минимизация рисков влияния человеческого фактора при принятии кредитного решения.

Технологические аспекты:

• обработка до 50 000 кредитных заявок в месяц,
• автоматизация деятельности подразделений:
  • департамент маркетинга,
  • кредитный департамент,
  • департамент рисков,
  • департамент пластиковых карт,
  • департамент экономической безопасности,
  • операционный департамент,
  • департамент обслуживания (Call Center),
• формирование полного досье потенциального клиента (лида) и расчет показателей,
• расчет нескольких возможных вариантов (сочетания суммы и срока кредита) по одному предодобренному предложению,
• механизм обогащения данных, получаемых из БКИ по алгоритмам банка,
• унификация автоматизации бизнес-процессов (отказ от использования промежуточного и (или) дополнительного ПО),
• встроенный кредитный скоринг (более 350 кредитных правил при принятии кредитного решения)
• универсальный механизм рассылки уведомлений и предодобренных предложений (SMS, PUSH, EMAIL, Call center),
• встроенная интеграция с инфраструктурными информационными системами (АБС, Процессинговый центр, SharePoint и пр.),
• центр печати (центр автоматической печати пакетов клиентских документов, печать конвертов, штрих-кодов и пр.),
• операционная и аналитическая отчетность.